David Edwards
Federal Reserve har utfärdat ett upphörandeorder till United Texas Bank, med hänvisning till "betydande brister" i sina riskhanteringssystem och kontakter med kryptovalutakunder. Ordern, daterad den 4 september, följer på en granskning i maj av Fed, som avslöjade brister i bankens bolagsstyrning och tillsyn av dess styrelse och högsta ledning.
Fed identifierade stora farhågor relaterade till United Texas Banks utländska korrespondentbanker och dess kunder i virtuell valuta, särskilt dess efterlevnad av lagar mot penningtvätt (AML), inklusive Bank Secrecy Act (BSA). Även om detaljerna för bristande efterlevnad inte var detaljerade, har banken enligt uppgift vidtagit åtgärder för att förbättra sin efterlevnad av BSA- och AML-bestämmelser.
Bankens styrelse har enats om att lägga fram en formell plan för att förbättra övervakningen av dess efterlevnad av dessa krav. United Texas Bank, som sysselsätter 75 personer och förvaltar cirka 1 miljard dollar i tillgångar, står inför ökad regulatorisk granskning när kryptosektorn fortsätter att locka uppmärksamhet från federala myndigheter.
Detta är det andra senaste tillfället av att Federal Reserve vidtar åtgärder mot en kryptovänlig bank. I augusti utfärdade Fed en liknande order mot Pennsylvania-baserade Customers Bancorp, med hänvisning till brister i riskhantering och AML-praxis hos dess dotterbolag, Customers Bank.
